Το πρόγραμμα αποτελεί εξειδικευμένη εκπαίδευση στον τομέα της πρόληψης και αντιμετώπισης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και της χρηματοδότησης της
τρομοκρατίας (CFT). Παρέχει ολοκληρωμένη κατανόηση των βασικών εννοιών, των κανονιστικών απαιτήσεων, των διαδικασιών KYC/CDD, καθώς και πρακτικών εφαρμογών μέσω μελετών περίπτωσης. Η εκπαίδευση καλύπτει τη δημιουργία οικονομικού προφίλ πελάτη, τον εντοπισμό ύποπτων συναλλαγών, τη διαχείριση κινδύνου και τη σύνταξη αναφορών (SARs/STRs), ενώ ενσωματώνει τις τελευταίες εξελίξεις στο ευρωπαϊκό κανονιστικό πλαίσιο.
Διάρκεια
6 Ώρες
Μεθοδολογία Εκπαίδευσης
Φυσική παρουσία ή Εξ' αποστάσεως
Κόστος Συμμετοχής
180€
Επιχορήγηση
120€
Η αυξανόμενη πολυπλοκότητα των χρηματοοικονομικών συναλλαγών, η χρήση νέων τεχνολογιών (π.χ. crypto-assets) και η αυστηροποίηση του κανονιστικού πλαισίου καθιστούν
επιτακτική την ανάγκη για:
- Συμμόρφωση με AML/CFT κανονισμούς
- Μείωση λειτουργικού και κανονιστικού κινδύνου
- Ενίσχυση ικανότητας εντοπισμού ύποπτων δραστηριοτήτων
- Βελτίωση διαδικασιών KYC/CDD
- Προστασία φήμης οργανισμού
Με την ολοκλήρωση του εκπαιδευτικού προγράμματος οι καταρτιζόμενοι θα είναι σε θέση:
Σε επίπεδο γνώσεων
- Περιγράφουν τις βασικές έννοιες του AML, CFT και PF
- Αναγνωρίζουν το κανονιστικό πλαίσιο της ΕΕ για AML/CFT
- Εξηγούν τις διαδικασίες KYC, CDD και RBA
- Αναλύουν τη σημασία του οικονομικού προφίλ πελάτη
- Διακρίνουν τις διαφορές μεταξύ ML και TF
Σε επίπεδο δεξιοτήτων
- Εφαρμόζουν διαδικασίες KYC και CDD
- Αξιολογούν τον κίνδυνο πελάτη και επιχείρησης
- Εντοπίζουν red flags σε συναλλαγές
- Αναλύουν ύποπτες συναλλαγές
- Συντάσσουν και υποβάλλουν αναφορές SARs/STRs
- Διενεργούν έλεγχο πηγής κεφαλαίων και πλούτου (SoF/SoW)
Σε επίπεδο στάσεων
- Υιοθετούν υπεύθυνη επαγγελματική στάση ως προς τη συμμόρφωση
- Επιδεικνύουν αυξημένη επαγρύπνηση σε ύποπτες δραστηριότητες
- Αναπτύσσουν κουλτούρα πρόληψης και διαχείρισης κινδύνου
- Λειτουργούν με ακεραιότητα και επαγγελματική δεοντολογία
Το πρόγραμμα απευθύνεται σε:
- Στελέχη τραπεζών και χρηματοοικονομικών οργανισμών
- Λειτουργούς συμμόρφωσης (Compliance Officers)
- Λογιστές και ελεγκτές
- Στελέχη onboarding πελατών
- Νομικούς συμβούλους
- Επαγγελματίες που εμπλέκονται σε KYC, AML και risk management
Σε όλους τους συμμετέχοντες που θα συμπληρώσουν με επιτυχία το πρόγραμμα, θα απονεμηθεί Πιστοποιητικό Κατάρτισης, στο οποίο θα αναφέρεται ότι «Το πρόγραμμα εγκρίθηκε από την Αρχή Ανάπτυξης Ανθρωπίνου Δυναμικού Κύπρου»
Εισαγωγή
- Νομιμοποίηση Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (ML) & Χρηματοδότηση Τρομοκρατίας (TF) – Πρόσφατα σκάνδαλα
- Βίντεο και πρακτικά παραδείγματα
- Κίνδυνοι για την παγκόσμια οικονομία από δραστηριότητες ξεπλύματος χρήματος
Κατανόηση Βασικών Εννοιών
- Νομιμοποίηση Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (ML)
- Χρηματοδότηση Τρομοκρατίας (TF)
- Χρηματοδότηση Διάδοσης Όπλων (Proliferation Financing – PF)
- Κυρώσεις (Sanctions)
- Διαφορές και ομοιότητες μεταξύ ML και TF
- Διεθνείς οργανισμοί σχετικοί με AML/CFT – σκοπός και ρόλος
Αξιολόγηση Κινδύνου
- Αξιολόγηση επιχειρηματικού κινδύνου έναντι κινδύνου πελάτη
RBA, KYC & CDD
- Τι συνιστά επαρκές οικονομικό προφίλ πελάτη (για σκοπούς παρακολούθησης συναλλαγών) έναντι ανεπαρκούς
- Έλεγχος Πηγής Κεφαλαίων (Source of Funds – SoF) και Πηγής Πλούτου (Source of Wealth – SoW)
- Αναφορές ύποπτων συναλλαγών σχετικές με SoF/SoW
Παρακολούθηση Συναλλαγών (Transaction Monitoring)
- Αναφορές ύποπτων συναλλαγών (SARs/STRs)
- Διαδικασία διαχείρισης και αξιολόγησης
- Ενδείξεις κινδύνου (Red Flags) ανά επιχειρηματική δραστηριότητα
- Τρόποι εντοπισμού ύποπτων συναλλαγών
- Ανάλυση ύποπτων περιπτώσεων
- Διαδικασία αναφοράς
- Μελέτη περίπτωσης (Case Study)